Політика протидії відмиванню грошей (AML/CTF)

Політика протидії відмиванню грошей (AML)

NIMLAB LTD прагне забезпечити найвищі стандарти безпеки та відповідності у сфері обміну криптовалют. Ми приділяємо пріоритетну увагу захисту даних і фінансових активів наших клієнтів, вживаючи комплексних заходів для захисту від фінансових злочинів та несанкціонованих дій.

З цією метою NIMLAB суворо дотримується політик протидії відмиванню грошей (AML) та «Знай свого клієнта» (KYC). Ці заходи спрямовані на запобігання використанню нашої платформи для таких дій, як відмивання грошей, фінансування тероризму та інших незаконних дій.

Використовуючи наші послуги з обміну криптовалют, ви погоджуєтесь з наступними умовами:

1. Юрисдикційні обмеження

Ви підтверджуєте, що не є громадянином, а також не здійснюєте транзакції від імені громадян країн, що входять до чорного та сірого списків Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), або наступних конкретних юрисдикцій: Афганістан, Американське Самоа, Віргінські Острови США, Гуам, Іран, Ємен, Лівія, Палестинська Держава, Пуерто-Рико, Сомалі, Корейська Народно-Демократична Республіка, Північні Маріанські Острови, Сполучені Штати, Сирія, Російська Федерація, Республіка Білорусь, Республіка Судан, Придністров’я, тимчасово окуповані території Грузії, Турецька Республіка Північного Кіпру, Ірак, Західна Сахара, Федеративна Республіка Амбазонія, Косово, Південний Судан, Канада, Нікарагуа, Тринідад і Тобаго, Венесуела та тимчасово окуповані території України.

2. Юридична відповідність

Ви погоджуєтеся дотримуватися всіх чинних законів і нормативних актів, що стосуються обміну криптовалют у вашій юрисдикції.

3. Джерело коштів

Ви гарантуєте, що всі кошти, використані для транзакцій з криптовалютою, є законно набутими, і жодні кошти не походять із незаконних джерел.

4. Перевірка особи

Ви погоджуєтеся дотримуватись наших процедур перевірки особи, включаючи подання всіх необхідних документів та інформації для цілей KYC.

5. Моніторинг і звітування

У разі будь-яких підозр на незаконну або шахрайську діяльність NIMLAB залишає за собою право призупинити ваші транзакції та повідомити про інцидент відповідним органам.

6. Моніторинг транзакцій

Усі транзакції, здійснені через нашу платформу, контролюються на відповідність регуляторним вимогам і для забезпечення безпеки. Для аналізу транзакцій використовуються передові технології, що дозволяють оперативно виявляти та запобігати потенційним фінансовим злочинам.

7. Заборонені сервіси

Транзакції, що стосуються обміну та сервісів, таких як Garantex, Commex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Capitalist, Stake, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer та Shinbad.io, Rapira суворо заборонені. Транзакції з цими платформами будуть негайно заблоковані.

8. Рекомендації з безпеки

Ми настійно рекомендуємо вам вжити додаткових заходів безпеки, включаючи використання безпечних гаманців, двофакторної автентифікації та оновлення програмного забезпечення.

9. Виконання політики

У разі порушення наших політик AML та протидії шахрайству, NIMLAB залишає за собою право тимчасово заморозити ваші транзакції на строк до 30 днів для проведення необхідних перевірок та розслідувань. Якщо виявлено ознаки високого ризику, цей період може бути продовжений для забезпечення всебічної перевірки та зниження ризиків.

10. Зберігання записів та документації

NIMLAB буде зберігати наступні записи протягом п’яти (5) років після завершення відносин із Користувачем:

• Копії або посилання на докази, отримані щодо особи Користувача та деталей його торгових операцій протягом п’яти (5) років з дати відповідної транзакції.

• Усі комунікації з Користувачем, включаючи електронні листи або записані дзвінки.

11. Посилені заходи належної перевірки (EDD)

NIMLAB застосовує заходи посиленої належної перевірки на основі оцінки ризиків у ситуаціях, що представляють підвищений ризик відмивання грошей або фінансування тероризму. Якщо стандартне підтвердження особи вважається недостатнім відповідно до нашого ризик-орієнтованого підходу, може знадобитися додаткова інформація про Користувача.

Обсяг додаткової інформації та рівень моніторингу залежать від оціненого рівня ризику, пов’язаного з Користувачем або категорією Користувачів. NIMLAB впроваджує EDD для всіх Користувачів через дистанційний характер бізнесу. Це включає моніторинг усіх транзакцій, IP-адрес та перевірку всіх криптовалютних гаманців, задіяних у внесках і зняттях коштів. Процес EDD переглядається на постійній основі, а Головний офіцер з питань відповідності (CCO) надає щоквартальний звіт раді директорів для оцінки та можливих покращень.

NIMLAB також проводить додаткову належну перевірку у таких ситуаціях:

• При роботі з особами або організаціями з країн з високим ризиком.

• При оцінці походження та мети складних, незвичайно великих або підозрілих транзакцій.

• Для рахунків з високою транзакційною активністю.

• При роботі з Користувачами, які є Політично Значущими Особами (PEP), перебувають у санкційних списках або мають негативну медійну репутацію.

Ступінь та характер моніторингу бізнес-відносин буде підвищено для визначення, чи є дії або транзакції незвичними або потенційно кримінальними.

З будь-якими питаннями або занепокоєннями щодо використання наших послуг, будь ласка, звертайтесь до нашої служби підтримки клієнтів.

NIMLAB прагне створити безпечне середовище для торгівлі криптовалютами. Наші надійні процеси моніторингу транзакцій та верифікації допомагають забезпечити, що всі кошти, використані на нашій платформі, не пов’язані з кримінальною діяльністю.