Политика противодействия отмыванию денег (AML/CTF)

Политика противодействия отмыванию денег (AML)

NIMLAB LTD стремится обеспечить самые высокие стандарты безопасности и соответствия требованиям в индустрии обмена криптовалют. Мы уделяем первостепенное внимание защите данных и финансовых активов наших клиентов, принимая комплексные меры для предотвращения финансовых преступлений и несанкционированных действий.

С этой целью NIMLAB строго соблюдает Политику противодействия отмыванию денег (AML) и Политику «Знай своего клиента» (KYC). Эти меры направлены на предотвращение использования нашей платформы для таких действий, как отмывание денег, финансирование терроризма и другие незаконные действия.

Используя наши услуги обмена криптовалют, вы соглашаетесь с следующими условиями:

1. Юрисдикционные ограничения

Вы подтверждаете, что не являетесь гражданином, а также не совершаете транзакции от имени граждан стран, включенных в черные и серые списки Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), или следующих конкретных юрисдикций: Афганистан, Американское Самоа, Виргинские острова США, Гуам, Иран, Йемен, Ливия, Государство Палестина, Пуэрто-Рико, Сомали, Корейская Народно-Демократическая Республика, Северные Марианские острова, Соединенные Штаты, Сирия, Российская Федерация, Республика Беларусь, Республика Судан, Приднестровье, временно оккупированные территории Грузии, Турецкая Республика Северного Кипра, Ирак, Западная Сахара, Федеративная Республика Амбазония, Косово, Южный Судан, Канада, Никарагуа, Тринидад и Тобаго, Венесуэла и временно оккупированные территории Украины.

2. Соблюдение законодательства

Вы соглашаетесь соблюдать все применимые законы и нормативные акты, связанные с обменом криптовалют в вашей юрисдикции.

3. Источник средств

Вы гарантируете, что все средства, используемые для транзакций с криптовалютой, получены законным путем, и ни одни средства не поступают из незаконных источников.

4. Проверка личности

Вы соглашаетесь соблюдать наши процедуры проверки личности, включая подачу всех необходимых документов и информации в целях KYC.

5. Мониторинг и отчетность

В случае подозрения на незаконную или мошенническую деятельность NIMLAB оставляет за собой право приостановить ваши транзакции и сообщить о случившемся в соответствующие органы.

6. Мониторинг транзакций

Все транзакции, проводимые через нашу платформу, контролируются на соответствие регуляторным требованиям и для обеспечения безопасности. Для анализа транзакций используются передовые технологии, позволяющие оперативно выявлять и предотвращать потенциальные финансовые преступления.

7. Запрещенные сервисы

Транзакции, связанные с обменами и сервисами, такими как Garantex, Commex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Capitalist, Stake, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer и Shinbad.io, Rapira строго запрещены. Транзакции с этими платформами будут немедленно заблокированы.

8. Рекомендации по безопасности

Мы настоятельно рекомендуем вам принять дополнительные меры безопасности, включая использование безопасных кошельков, двухфакторной аутентификации и обновление программного обеспечения.

9. Применение политики

В случае нарушения наших политик AML и борьбы с мошенничеством, NIMLAB оставляет за собой право временно заморозить ваши транзакции на срок до 30 дней для проведения необходимых проверок и расследований. Если будут выявлены признаки высокого риска, этот период может быть продлен для обеспечения тщательной проверки и снижения рисков.

10. Ведение записей и документации

NIMLAB будет сохранять следующие записи в течение пяти (5) лет после прекращения отношений с Пользователем:

• Копии или ссылки на доказательства, полученные относительно личности Пользователя и деталей его торговой деятельности в течение пяти (5) лет с даты соответствующей транзакции.

• Все коммуникации с Пользователем, включая электронные письма или записанные звонки.

11. Усиленные меры должной проверки (EDD)

NIMLAB применяет усиленные меры должной проверки на основе оценки рисков в ситуациях, представляющих повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма. Если стандартное подтверждение личности оказывается недостаточным в соответствии с нашим риск-ориентированным подходом, может потребоваться дополнительная информация о Пользователе.

Объем дополнительной информации и уровень мониторинга будут зависеть от уровня риска, связанного с Пользователем или категорией Пользователей. NIMLAB применяет EDD ко всем Пользователям из-за удаленного характера бизнеса. Это включает мониторинг всех транзакций, IP-адресов и проверку всех криптовалютных кошельков, задействованных в депозитах и выводах средств. Процесс EDD регулярно пересматривается, а Главный специалист по соблюдению требований (CCO) предоставляет квартальный отчет Совету директоров для оценки и возможных улучшений.

NIMLAB также проводит дополнительные меры должной проверки в следующих случаях:

• При работе с лицами или организациями из стран с высоким риском.

• При оценке фона и цели сложных, необычно крупных или подозрительных транзакций.

• Для счетов с высокой транзакционной активностью.

• При работе с Пользователями, которые являются Политически Значимыми Лицами (PEP), находятся в санкционных списках или имеют негативную медиа-репутацию.

Степень и характер мониторинга деловых отношений будут усилены для определения, являются ли действия или транзакции необычными или потенциально преступными.

По любым вопросам или замечаниям относительно использования наших услуг, пожалуйста, свяжитесь с нашей службой поддержки.

NIMLAB стремится создать безопасную среду для торговли криптовалютами. Наши надежные процессы мониторинга транзакций и проверки помогают обеспечить, что все средства, используемые на нашей платформе, не связаны с криминальной деятельностью.