Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML/CTF)

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

NIMLAB LTD zobowiązuje się do zapewnienia najwyższych standardów bezpieczeństwa i zgodności w branży wymiany kryptowalut. Priorytetem jest ochrona danych i aktywów finansowych naszych klientów, podejmując kompleksowe środki w celu ochrony przed przestępstwami finansowymi i nieautoryzowanymi działaniami.

W związku z tym NIMLAB ściśle przestrzega polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz polityki „Poznaj swojego klienta” (KYC). Środki te mają na celu zapobieganie nadużyciom naszej platformy do działań takich jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i inne nielegalne działania.

Korzystając z naszych usług wymiany kryptowalut, zgadzasz się na następujące warunki:

1. Ograniczenia jurysdykcyjne

Potwierdzasz, że nie jesteś obywatelem, ani nie dokonujesz transakcji w imieniu obywateli krajów wymienionych na czarnej i szarej liście Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) ani w następujących jurysdykcjach: Afganistan, Samoa Amerykańskie, Wyspy Dziewicze Stanów Zjednoczonych, Guam, Iran, Jemen, Libia, Państwo Palestyna, Portoryko, Somalia, Koreańska Republika Ludowo-Demokratyczna, Mariany Północne, Stany Zjednoczone, Syria, Federacja Rosyjska, Republika Białorusi, Republika Sudanu, Naddniestrze, tymczasowo okupowane terytoria Gruzji, Turecka Republika Cypru Północnego, Irak, Sahara Zachodnia, Federalna Republika Ambazonii, Kosowo, Sudan Południowy, Kanada, Nikaragua, Trynidad i Tobago, Wenezuela oraz tymczasowo okupowane terytoria Ukrainy.

2. Zgodność z przepisami prawa

Zgadzasz się przestrzegać wszystkich obowiązujących przepisów prawa i regulacji związanych z wymianą kryptowalut w swojej jurysdykcji.

3. Źródło środków

Gwarantujesz, że wszystkie środki używane do transakcji kryptowalutowych zostały legalnie pozyskane i żadne środki nie pochodzą z nielegalnych źródeł.

4. Weryfikacja tożsamości

Zgadzasz się na przestrzeganie naszych procedur weryfikacji tożsamości, w tym na dostarczenie wszystkich wymaganych dokumentów i informacji do celów KYC.

5. Monitorowanie i raportowanie

W przypadku podejrzenia działalności nielegalnej lub oszukańczej, NIMLAB zastrzega sobie prawo do zawieszenia twoich transakcji i zgłoszenia incydentu odpowiednim organom.

6. Monitorowanie transakcji

Wszystkie transakcje przeprowadzane za pośrednictwem naszej platformy są monitorowane pod kątem zgodności z wymaganiami regulacyjnymi i w celu zapewnienia bezpieczeństwa. Do analizy transakcji stosowane są zaawansowane technologie, które pozwalają na szybkie wykrywanie i zapobieganie potencjalnym przestępstwom finansowym.

7. Zakazane usługi

Transakcje obejmujące wymiany i usługi takie jak Garantex, Commex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Capitalist, Stake, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer i Shinbad.io, Rapira są surowo zabronione. Transakcje z tymi platformami będą natychmiast blokowane.

8. Zalecenia dotyczące bezpieczeństwa

Zdecydowanie zalecamy podjęcie dodatkowych środków bezpieczeństwa, w tym korzystanie z bezpiecznych portfeli, uwierzytelnianie dwuskładnikowe i utrzymywanie aktualności oprogramowania.

9. Egzekwowanie polityki

W przypadku naruszenia naszych polityk AML i przeciwdziałania oszustwom, NIMLAB zastrzega sobie prawo do tymczasowego zamrożenia twoich transakcji na okres do 30 dni w celu przeprowadzenia niezbędnych kontroli i dochodzeń. Jeśli zostaną zidentyfikowane sygnały wysokiego ryzyka, okres ten może zostać przedłużony w celu zapewnienia dokładnych kontroli zgodności i minimalizacji ryzyka.

10. Prowadzenie dokumentacji

NIMLAB będzie przechowywać następujące dokumenty przez pięć (5) kolejnych lat po zakończeniu relacji z Użytkownikiem:

• Kopie lub odniesienia do dowodów uzyskanych w odniesieniu do tożsamości Użytkownika i szczegółów jego działalności handlowej przez pięć (5) lat od daty danej transakcji.

• Wszystkie komunikaty z Użytkownikiem, w tym e-maile lub nagrane rozmowy.

11. Wzmocniona weryfikacja (EDD)

NIMLAB stosuje środki Wzmocnionej Weryfikacji (EDD) na podstawie oceny ryzyka w sytuacjach, które stanowią wyższe ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Jeśli standardowe dowody tożsamości są uznane za niewystarczające w ramach naszego podejścia opartego na ryzyku, może być wymagana dodatkowa informacja o Użytkowniku.

Zakres dodatkowych informacji i poziom bieżącego monitorowania będą zależeć od ocenionego poziomu ryzyka związanego z Użytkownikiem lub kategorią Użytkowników. NIMLAB wdraża EDD dla wszystkich Użytkowników ze względu na brak bezpośredniego kontaktu biznesowego. Obejmuje to monitorowanie wszystkich transakcji, adresów IP i przegląd wszystkich portfeli kryptowalutowych zaangażowanych w depozyty i wypłaty. Proces EDD jest regularnie przeglądany, a Główny Oficer ds. Zgodności (CCO) dostarcza kwartalny raport zarządowi w celu oceny i potencjalnych usprawnień.

NIMLAB przeprowadza również dalsze weryfikacje w następujących scenariuszach:

• Podczas pracy z osobami lub podmiotami z krajów wysokiego ryzyka.

• Podczas oceny tła i celu skomplikowanych, niezwykle dużych lub podejrzanych transakcji.

• Dla kont wykazujących wysoką aktywność transakcyjną.

• Podczas pracy z Użytkownikami będącymi Osobami Politycznie Eksponowanymi (PEP), na listach sankcyjnych lub mającymi negatywne informacje medialne.

Stopień i charakter monitorowania relacji biznesowej zostaną zwiększone, aby ustalić, czy działania lub transakcje wydają się nietypowe lub potencjalnie przestępcze.

W przypadku jakichkolwiek pytań lub wątpliwości dotyczących korzystania z naszej usługi, prosimy o kontakt z naszym zespołem wsparcia klienta.

NIMLAB dąży do tworzenia bezpiecznego środowiska dla handlu kryptowalutami. Nasze solidne procesy monitorowania transakcji i weryfikacji pomagają zapewnić, że wszystkie środki używane na naszej platformie są wolne od powiązań z działalnością przestępczą.