Туреччина обмежить перекази стейблкоїнів та запровадить затримки при виведенні коштів

Турецькі власті готують серйозний удар по відмиванню коштів через криптовалюти. Міністерство фінансів та казначейства під керівництвом Мехмета Шимшека збирається зобов’язати всі криптобіржі ретельно перевіряти кожну операцію. Користувач при переказі стейблкоїнів або біткоїна має буде описати мету транзакції не менше ніж двадцятьма символами, щоб платформа розуміла, звідки надійшли кошти і куди вони спрямовуються.

Якщо «правило подорожі» не виконується, виведення коштів автоматично затримується на два дні у звичайних випадках та на три дні при першому виведенні з нового рахунку. На думку експертів, така міра дозволить припинити спроби швидко переправити нелегальні суми та зменшити ризики фінансових махінацій. Платформи отримають повні дані про переказ і за необхідності зможуть забороняти підозрілі операції.

Окрім нових вимог до інформації, влада прагне обмежити великомасштабні перекази стейблкоїнів. Запроваджено добовий ліміт у 3 000 USD та місячний — 50 000 USD. При повному дотриманні правил ідентифікації та перевірки обидва ліміти можна буде подвоїти. Порушникам загрожує відмова в ліцензії, судові розгляди або повне закриття проєкту.

Водночас офіційні особи обіцяють не перешкоджати легальним трейдерам і маркетмейкерам. Операції з надання ліквідності маркет-мейкінгу та арбітражу за умов жорсткого внутрішнього контролю залишаться без обмежень. Нові правила покликані зробити турецький ринок криптовалют безпечнішим для звичайних користувачів і привести регулювання у відповідність до практик Європи та США.

Нагадаємо, що з кінця лютого цього року всі транзакції на суму понад 15 000 турецьких лір вимагають обов’язкової верифікації особи. Схоже, що тепер правила стануть ще жорсткішими, а непрозорим схемам знайдуть надійний кінець.