Normas

Política contra el Lavado de Dinero (AML)

NIMLAB LTD se compromete a garantizar los más altos estándares de seguridad y cumplimiento en la industria de intercambio de criptomonedas. Damos prioridad a la protección de los datos y activos financieros de nuestros clientes, tomando medidas integrales para salvaguardarlos contra delitos financieros y actividades no autorizadas.

Para este fin, NIMLAB se adhiere estrictamente a las políticas de Anti-Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC). Estas medidas están diseñadas para prevenir el uso indebido de nuestra plataforma para actividades como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros esfuerzos ilegales.

Al utilizar nuestros servicios de intercambio de criptomonedas, usted acepta los siguientes términos y condiciones:

1. Restricciones Jurisdiccionales

Usted confirma que no es ciudadano, ni realiza transacciones en nombre de ciudadanos de los países enumerados en las listas negra y gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), o de las siguientes jurisdicciones específicas: Afganistán, Samoa Americana, Islas Vírgenes de EE. UU., Guam, Irán, Yemen, Libia, Estado de Palestina, Puerto Rico, Somalia, República Popular Democrática de Corea, Islas Marianas del Norte, Estados Unidos, Siria, Federación Rusa, República de Bielorrusia, República de Sudán, Transnistria, territorios ocupados temporalmente de Georgia, República Turca del Norte de Chipre, Irak, Sahara Occidental, República Federal de Ambazonia, Kosovo, Sudán del Sur, Canadá, Nicaragua, Trinidad y Tobago, Venezuela, y territorios ocupados temporalmente de Ucrania.

2. Cumplimiento Legal

Usted acepta cumplir con todas las leyes y regulaciones aplicables relacionadas con el intercambio de criptomonedas en su jurisdicción.

3. Fuente de los Fondos

Usted garantiza que todos los fondos utilizados para transacciones de criptomonedas se adquirieron legalmente y que no proceden de fuentes ilícitas.

4. Verificación de Identidad

Usted acepta cumplir con nuestros procedimientos de verificación de identidad, incluyendo la presentación de todos los documentos e información requeridos para fines de KYC.

5. Monitoreo e Informes

En caso de sospecha de actividades ilegales o fraudulentas, NIMLAB se reserva el derecho de suspender sus transacciones y reportar el incidente a las autoridades correspondientes.

6. Monitoreo de Transacciones

Todas las transacciones realizadas a través de nuestra plataforma son monitoreadas para cumplir con los requisitos regulatorios y garantizar la seguridad. Se utilizan tecnologías avanzadas para analizar las transacciones, lo que permite la detección y prevención rápida de posibles delitos financieros.

7. Servicios Prohibidos

Las transacciones que involucren intercambios y servicios como Garantex, Commex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Capitalist, Stake, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer y Shinbad.io están estrictamente prohibidas. Las transacciones con estas plataformas serán bloqueadas de inmediato.

8. Recomendaciones de Seguridad

Recomendamos encarecidamente que tome medidas de seguridad adicionales, incluyendo el uso de billeteras seguras, autenticación de dos factores y mantener su software actualizado.

9. Aplicación de la Política

En caso de incumplimiento de nuestras políticas de AML y contra el fraude, NIMLAB se reserva el derecho de congelar temporalmente sus transacciones por hasta 30 días para realizar las verificaciones e investigaciones necesarias. Si se identifican señales de alto riesgo, este período puede extenderse para garantizar una verificación exhaustiva del cumplimiento y mitigación de riesgos.

10. Registro y Documentación

NIMLAB retendrá los siguientes registros durante cinco (5) años consecutivos después de la terminación de la relación con el Usuario:

• Copias o referencias a la evidencia obtenida sobre la identidad del Usuario y los detalles de sus actividades comerciales por cinco (5) años desde la fecha de la transacción correspondiente.

• Todas las comunicaciones con el Usuario, incluidos correos electrónicos o llamadas grabadas.

11. Diligencia Debida Mejorada (EDD)

NIMLAB aplica medidas de Diligencia Debida Mejorada basadas en el riesgo en situaciones que presentan un mayor riesgo de lavado de dinero o financiación del terrorismo. Si las pruebas de identidad estándar se consideran insuficientes según nuestro enfoque basado en el riesgo, se puede requerir información adicional sobre el Usuario.

El alcance de la información adicional recopilada y el nivel de monitoreo continuo dependerán del nivel de riesgo evaluado asociado con el Usuario o la categoría de Usuario. NIMLAB implementa EDD para todos los Usuarios debido a la naturaleza no presencial del negocio. Esto incluye monitorear todas las transacciones, direcciones IP y revisar todas las billeteras de criptomonedas involucradas en depósitos y retiros. El proceso de EDD se revisa de manera continua, con el Oficial Principal de Cumplimiento (CCO) proporcionando un informe trimestral a la junta para la evaluación y posibles mejoras.

NIMLAB también lleva a cabo una mayor diligencia debida en los siguientes escenarios:

• Al tratar con individuos o entidades de países de alto riesgo.

• Al evaluar el fondo y propósito de transacciones complejas, inusualmente grandes o sospechosas.

• Para cuentas que muestren una alta actividad transaccional.

• Al tratar con Usuarios que son Personas Expuestas Políticamente (PEPs), están en listas de sanciones o tienen medios adversos.

El grado y la naturaleza del monitoreo de la relación comercial se incrementarán para determinar si las actividades o transacciones parecen inusuales o potencialmente criminales.

Para cualquier pregunta o inquietud con respecto al uso de nuestro servicio, por favor contacte a nuestro equipo de soporte al cliente.

NIMLAB está dedicada a fomentar un entorno seguro para el comercio de criptomonedas. Nuestros sólidos procesos de monitoreo de transacciones y verificación ayudan a garantizar que todos los fondos utilizados en nuestra plataforma estén libres de conexiones con actividades criminales.