La Turchia limiterà i trasferimenti di stablecoin e introdurrà ritardi nei prelievi

Le autorità turche stanno preparando un duro colpo al riciclaggio di denaro tramite criptovalute. Il Ministero delle Finanze e del Tesoro, guidato da Mehmet Şimşek, intende obbligare tutte le piattaforme di exchange a controllare con attenzione ogni transazione. L’utente, al momento di trasferire stablecoin o bitcoin, dovrà descrivere lo scopo della transazione con almeno venti caratteri, affinché la piattaforma possa ricostruire l’origine e la destinazione dei fondi.

Se non viene rispettata la “Travel Rule”, il prelievo sarà automaticamente rinviato di due giorni nei casi standard e di tre giorni al primo prelievo da un nuovo account. Secondo gli esperti, questa misura impedirà i tentativi di trasferire rapidamente somme illecite e ridurrà i rischi di frodi finanziarie. Le piattaforme otterranno tutti i dati relativi al trasferimento e, se necessario, potranno bloccare operazioni sospette.

Oltre ai nuovi requisiti informativi, le autorità puntano a limitare i trasferimenti massicci di stablecoin. È stato fissato un limite giornaliero di 3.000 USD e uno mensile di 50.000 USD. In caso di piena conformità alle regole di identificazione e verifica, entrambi i limiti potranno essere raddoppiati. Chi violerà le norme rischia il ritiro della licenza, procedimenti giudiziari o la chiusura completa del progetto.

Contemporaneamente, i funzionari assicurano che non ostacoleranno i trader onesti né i market maker. Le operazioni di fornitura di liquidità per market making e arbitraggio, se effettuate sotto rigido controllo interno, rimarranno esenti da restrizioni. Le nuove regole mirano a rendere il mercato delle criptovalute turco più sicuro per gli utenti comuni e ad allineare la regolamentazione alle pratiche vigenti in Europa e negli Stati Uniti.

Si ricorda che, dalla fine di febbraio di quest’anno, tutte le transazioni superiori a 15.000 lire turche richiedono obbligatoriamente la verifica dell’identità. Ora le regole diventeranno ancora più rigorose e gli schemi opachi verranno definitivamente bloccati.