Come presentare una denuncia per frode in criptovalute: guida passo-passo, struttura ed esempio

29 giu 2025

Non appena noti un addebito non autorizzato sul tuo portafoglio di criptovalute o perdi asset dopo una transazione con un soggetto sconosciuto, il primo pensiero può farti entrare nel panico. In questo articolo scoprirai come, nell’ambito delle procedure europee, preparare una richiesta accurata alle forze dell’ordine e agli enti competenti, per aumentare le probabilità di recuperare quanto sottratto e avviare un’indagine.

Immergiti nel contesto del caso

Prima di raccogliere documenti e cercare contatti, dedica qualche minuto a formulare con chiarezza l’essenza dell’incidente. Immagina di raccontare la vicenda a un amico senza esperienza legale: spiega come e dove hai scoperto la frode, quali passi hai intrapreso prima della perdita dei fondi e attraverso quali canali hai comunicato. Questa breve introduzione aiuterà a ordinare le informazioni ed evitare omissioni quando redigerai la denuncia ufficiale.

Importanza della procedura KYC

Completare la procedura KYC (Know Your Customer) su un exchange o un servizio di scambio ti trasforma da utente anonimo a persona verificata. Ciò garantisce che il servizio clienti della piattaforma e le forze dell’ordine ricevano tutti i dati necessari senza ulteriori richieste. Durante l’indagine, la piattaforma avrà già accesso al tuo profilo e potrà associare immediatamente gli indirizzi e la cronologia delle operazioni ai tuoi dati.

Non temere di caricare copie di passaporto o carta d’identità. Gli exchange moderni utilizzano avanzati sistemi di crittografia e conservano i tuoi documenti in archivi protetti. Anche se al momento operi con importi contenuti, il completamento del KYC sarà la tua assicurazione in caso di problemi. Bastano pochi minuti per inviare la scansione del documento, confermare l’indirizzo e fare un selfie. Questi semplici passaggi permettono di dimostrare più rapidamente il tuo diritto di proprietà sull’account e congelare gli asset rubati.

Dove cercare supporto

La polizia nazionale del tuo paese inoltra rapidamente le segnalazioni alle unità specializzate in reati informatici, in caso di danni rilevanti.
Il Centro Europeo per la lotta alla criminalità informatica presso Europol accoglie richieste transnazionali e coordina le indagini.
Il portale Report Cybercrime Online permette di caricare file crittografati con le prove, trasmettendoli immediatamente alle autorità competenti.
La rete dei Centri Europei dei Consumatori assiste in caso di controversie con fornitori di servizi di altri Stati membri dell’UE.
Le autorità di vigilanza dei mercati finanziari (ad esempio, BaFin in Germania o AMF in Francia) rispondono ai reclami relativi ai servizi di cambio valuta.

Come raccogliere il pacchetto documentale necessario

Transazioni
- Annota gli indirizzi dei wallet del mittente e del destinatario.
- Conserva gli hash delle operazioni sulla rete Bitcoin o Ethereum.
- Specifica data e ora esatte di ogni transazione.
Dimostrazione di proprietà degli asset
- Fai screenshot dell’interfaccia dell’exchange o del wallet in cui compaiono il tuo nome o UID.
- Scarica gli estratti dai blockchain explorer.
Informazioni sul presunto truffatore
- Salva copie delle conversazioni su messenger o email.
- Se disponibili, riporta numeri di telefono e indirizzi email testuali.
Dettagli tecnici
- Registra gli indirizzi IP e la località di connessione (città o nazione, ricavabili da servizi di geolocalizzazione IP).
- Se possibile, conserva i log di sistema delle piattaforme.
Cronologia degli eventi
- Descrivi passo dopo passo le azioni dal primo contatto fino all’accertamento della sottrazione.
- È importante dimostrare di aver tentato attivamente di prevenire la perdita.

Perché gli screenshot non sono sufficienti

Gli screenshot non contengono metadati e possono essere facilmente manipolati con editor grafici. In assenza dei file originali, non è possibile verificare autenticità e data di creazione delle immagini. Pertanto, oltre agli screenshot, è consigliabile allegare l’esportazione della cronologia delle operazioni e i log tecnici.

Ulteriori prove

Cronologia delle operazioni in formato CSV o PDF — esportata dall’interfaccia del wallet o dell’exchange.
Notifiche email e SMS dai servizi di conferma delle transazioni.
Estratti bancari e ricevute di acquisto di criptovalute.
Profili social e account messenger dei presunti truffatori.
Link a siti fraudolenti, banner pubblicitari e annunci ingannevoli.

Denunciare per conto proprio o tramite un legale

Le denunce presentate autonomamente spesso contengono formulazioni emotive e possono non soddisfare tutti i requisiti probatori. Un’istanza redatta da un avvocato o da uno specialista in indagini crypto si distingue per una struttura chiara, riferimenti normativi, elenco degli allegati e relazione tecnica. Tali documenti vengono presi in carico più rapidamente e hanno maggiori probabilità di ottenere una risposta tempestiva.

Il ruolo degli esperti in indagini su criptofrodi

I professionisti tracciano i percorsi dei fondi, analizzano indirizzi correlati e verificano dati da fonti aperte. Redigono report idonei per tribunali e forze dell’ordine, aiutando a individuare ulteriori passaggi nella catena dei criminali. Rivolgersi a un esperto è particolarmente utile nei casi complessi, con molteplici trasferimenti attraverso mixer e servizi decentralizzati.

Struttura della denuncia

In primo blocco, i tuoi dati personali: nome, indirizzo, numero di telefono e email.
Segue un’esposizione breve e chiara dei fatti, senza emozioni o dettagli superflui.
Quindi, la sezione “Prove”, con l’elenco degli allegati: screenshot, estratti e file tecnici.
Infine, descrivi le azioni che ti aspetti: congelamento dei fondi, avvio dell’indagine o riscontro.

Come evitare insidie legali

Non utilizzare accuse infondate o formulazioni eccessivamente emotive. La denuncia deve avere un tono professionale e misurato. Se hai dubbi sui termini, è preferibile impiegare le definizioni europee generali di reato (“frode” o “appropriazione indebita”) anziché termini specialistici di un codice nazionale.

Consigli pratici

Conserva email e screenshot delle chat, anche se in russo; per le autorità internazionali, duplica i documenti in inglese con frasi chiare e senza abbreviazioni tecniche.
Verifica che i file siano accessibili e leggibili; rinominali in modo esplicito, ad esempio txid_12345.pdf o chat_messenger.png.
Scegli un canale di invio online della denuncia: se è difficile recarsi personalmente in commissariato, le domande online spesso vengono elaborate più rapidamente grazie all’instradamento digitale.

Conclusione

Presentare una denuncia per frode in criptovalute in Europa, se fatto correttamente, assomiglia a un costruttore logico. Ogni elemento — dallo schema generale al dossier tecnico dettagliato — contribuisce ad avviare tempestivamente la risposta di Europol, delle forze dell’ordine nazionali, degli exchange e degli enti di regolamentazione finanziaria. Mantieni le informazioni organizzate e non lasciare la questione al caso, affinché il tuo asset rubato abbia la possibilità di tornare a te.