La Turquie limitera les transferts de stablecoins et instaurera des délais pour les retraits

Les autorités turques préparent un coup dur contre le blanchiment d’argent via les cryptomonnaies. Le ministère des Finances et du Trésor, dirigé par Mehmet Şimşek, entend obliger toutes les plateformes d’échange à vérifier scrupuleusement chaque opération. L’utilisateur souhaitant transférer des stablecoins ou du bitcoin devra préciser l’objet de la transaction en au moins vingt caractères, afin que la plateforme comprenne d’où proviennent les fonds et où ils sont destinés.

Si la « Travel Rule » n’est pas respectée, le retrait des fonds sera automatiquement retardé de deux jours dans les cas habituels, et de trois jours pour un premier retrait depuis un nouveau compte. Selon les experts, cette mesure dissuadera les tentatives de transfert rapide de sommes illégales et réduira les risques de fraudes financières. Les plateformes disposeront de l’intégralité des données de la transaction et pourront, si nécessaire, bloquer toute opération suspecte.

Au-delà de ces nouvelles exigences d’information, les autorités veulent limiter les transferts massifs de stablecoins. Elles ont instauré un plafond quotidien de 3 000 USD et un plafond mensuel de 50 000 USD. En cas de pleine conformité aux règles d’identification et de vérification, ces montants pourront être doublés. Les contrevenants s’exposent à un refus de licence, à des poursuites judiciaires ou même à la fermeture complète de leur projet.

Parallèlement, les responsables assurent qu’ils ne gêneront pas les traders honnêtes ni les teneurs de marché. Les opérations de fourniture de liquidité pour le market making et l’arbitrage, soumises à un contrôle interne strict, resteront exemptées de ces limitations. Ces nouvelles règles visent à rendre le marché turc des cryptomonnaies plus sûr pour les utilisateurs ordinaires et à aligner la régulation sur les pratiques en vigueur en Europe et aux États-Unis.

Rappelons que, depuis fin février de cette année, toutes les transactions supérieures à 15 000 lire turques nécessitent une vérification d’identité obligatoire. Il semble que les règles deviennent désormais encore plus strictes, mettant un terme définitif aux schémas opaques.