Comment déposer une plainte pour fraude en cryptomonnaies : guide étape par étape, structure et exemple

Dès que vous constatez un débit non autorisé sur votre portefeuille de cryptomonnaies ou que vous perdez des actifs après une transaction avec une contrepartie inconnue, la première réaction peut être la panique. Dans cet article, vous apprendrez comment, dans le cadre des procédures européennes, préparer une demande précise auprès des forces de l’ordre et des organismes spécialisés, afin d’augmenter vos chances de récupérer les fonds volés et de lancer une enquête.

Imprégnez-vous du contexte de l’affaire

Avant de rassembler les documents et de chercher des contacts, prenez quelques minutes pour formuler clairement l’essentiel de l’incident. Imaginez que vous racontez l’histoire à un ami sans formation juridique : expliquez comment et où vous avez détecté la fraude, quelles démarches vous avez entreprises avant la perte des fonds et par quels canaux vous avez communiqué. Cette introduction concise aidera à structurer l’information et à éviter les omissions lors de la rédaction de la plainte officielle.

Importance de la procédure KYC

Suivre la procédure KYC (Know Your Customer) sur un exchange ou un service d’échange vous fait passer d’utilisateur anonyme à personne identifiée. Cela garantit que le support de la plateforme et les forces de l’ordre disposent de toutes les données nécessaires sans démarches supplémentaires. Lors de l’enquête, la plateforme pourra immédiatement associer les adresses et l’historique des transactions à votre profil.

Ne craignez pas de télécharger des copies de votre passeport ou de votre carte d’identité. Les exchanges modernes utilisent des méthodes de chiffrement robustes et conservent vos documents dans des environnements sécurisés. Même si vous tradez de faibles montants, compléter le KYC constitue une assurance en cas de problème. Quelques minutes suffisent pour envoyer la numérisation d’un document, confirmer votre adresse et réaliser un selfie. Ces étapes simples permettent de prouver plus rapidement votre propriété du compte et de geler les actifs volés.

Où chercher du soutien

• La police nationale de votre pays redirige rapidement les signalements vers les services spécialisés en cybercriminalité en cas de préjudice important.

• Le Centre européen de lutte contre la cybercriminalité d’Europol reçoit les demandes transfrontalières et coordonne les enquêtes.

• Le portail Report Cybercrime Online permet de télécharger des fichiers chiffrés contenant les preuves et de les transmettre immédiatement aux autorités compétentes.

• Le réseau des Centres européens des consommateurs assiste en cas de litiges avec des prestataires de services basés dans d’autres États membres de l’UE.

• Les autorités de régulation des marchés financiers (par exemple BaFin en Allemagne ou l’AMF en France) traitent les plaintes concernant les prestataires de services d’échange.

Comment constituer le dossier de documents nécessaire

1. Transactions

   • Relevez les adresses des portefeuilles (wallets) de l’émetteur et du destinataire.

   • Conservez les hash des opérations sur le réseau Bitcoin ou Ethereum.

   • Indiquez la date et l’heure exactes de chaque transaction.

2. Preuve de propriété des actifs

   • Faites des captures d’écran de l’interface de l’exchange ou du wallet faisant apparaître votre nom ou UID.

   • Téléchargez les relevés depuis les explorateurs de blockchain.

3. Informations sur le présumé fraudeur

   • Sauvegardez les copies des échanges dans les messageries ou par email.

   • Si disponibles, mentionnez les numéros de téléphone et adresses email en texte clair.

4. Détails techniques

   • Relevez les adresses IP et le lieu de connexion (ville ou pays, obtenus via des services de géolocalisation IP).

   • Le cas échéant, conservez les journaux systèmes des plateformes.

5. Chronologie des événements

   • Décrivez pas à pas les actions depuis le premier contact jusqu’à la constatation du vol.

   • Il est important de démontrer que vous avez activement tenté de prévenir la perte.

Pourquoi les captures d’écran ne suffisent pas

Les captures d’écran ne contiennent pas de métadonnées et peuvent être facilement falsifiées avec des éditeurs graphiques. Sans les fichiers originaux, il est impossible de vérifier l’authenticité et la date de création des images. C’est pourquoi, en complément des captures, il faut joindre l’export de l’historique des transactions et les logs techniques.

Preuves complémentaires

• Historique des transactions au format CSV ou PDF — exporté depuis l’interface du wallet ou de l’exchange.

• Notifications par email et SMS des services de confirmation de virement.

• Relevés bancaires et reçus d’achat de cryptomonnaies.

• Profils sur les réseaux sociaux et comptes de messagerie du ou des fraudeurs présumés.

• Liens vers des sites frauduleux, bannières publicitaires et annonces trompeuses.

Déposer une plainte soi-même ou via un avocat

Les plaintes déposées de manière autonome contiennent souvent des formulations émotionnelles et peuvent ne pas satisfaire toutes les exigences probatoires. Un dossier préparé par un avocat ou un spécialiste des enquêtes crypto se distingue par une structure rigoureuse, des références législatives, un inventaire des pièces jointes et un rapport technique. Ces documents sont traités plus rapidement et ont davantage de chances d’obtenir une réponse rapide.

Le rôle des experts en enquêtes sur les cryptofraudes

Les spécialistes retracent les flux de fonds, analysent les adresses liées et consultent les sources ouvertes. Ils rédigent des rapports exploitables devant la justice et les forces de l’ordre, et aident à identifier d’autres maillons de la chaîne criminelle. Faire appel à un expert est particulièrement utile pour les cas complexes impliquant de multiples transferts via des mixeurs et services décentralisés.

Structure de la plainte

• En premier bloc, vos données personnelles : nom, adresse, numéro de téléphone et email.

• Puis, une exposé concis et factuel des faits, sans émotion ni détails superflus.

• Ensuite, la section « Preuves », listant les pièces jointes : captures d’écran, extraits et fichiers techniques.

• Enfin, indiquez les actions attendues : gel des fonds, ouverture d’enquête ou retour d’information.

Comment éviter les pièges juridiques

N’utilisez pas d’accusations non étayées ou de tournures trop émotionnelles. La plainte doit conserver un ton professionnel et mesuré. En cas de doute sur la terminologie, privilégiez les notions génériques européennes de délit (« fraude » ou « appropriation indue ») plutôt que les termes spécialisés d’un code national.

Conseils pratiques

• Conservez les emails et captures d’écran des chats, même s’ils sont en russe ; pour les autorités internationales, proposez une traduction en anglais claire, sans abréviations techniques.

• Vérifiez que les fichiers sont accessibles et lisibles ; renommez-les de manière explicite, par exemple txid_12345.pdf ou chat_messenger.png.

• Privilégiez le dépôt en ligne de la plainte : si se rendre en personne au commissariat est compliqué, les formulaires en ligne sont souvent traités plus rapidement grâce au routage numérique.

Conclusion

Déposer une plainte pour fraude en cryptomonnaies en Europe, si c’est fait correctement, s’apparente à un assemblage logique. Chaque élément — du schéma général au dossier technique détaillé — contribue à déclencher rapidement la réaction d’Europol, des forces de l’ordre nationales, des exchanges et des autorités de régulation financière. Gardez vos informations organisées et ne laissez pas l’affaire au hasard, afin que vos actifs volés aient une chance de vous être restitués.