Turquía restringirá las transferencias de stablecoins e implementará retrasos en los retiros

Las autoridades turcas preparan un duro golpe contra el lavado de dinero a través de criptomonedas. El Ministerio de Finanzas y el Tesoro, bajo la dirección de Mehmet Şimşek, exigirá a todos los exchanges criptográficos revisar minuciosamente cada operación. El usuario, al transferir stablecoins o bitcoin, deberá describir el propósito de la transacción con un mínimo de veinte caracteres, de modo que la plataforma entienda de dónde provienen los fondos y hacia dónde se dirigen.

Si no se cumple la “Travel Rule”, el retiro de fondos se retrasará automáticamente dos días en los casos habituales y tres días en el primer retiro desde una cuenta nueva. Según expertos, esta medida impedirá intentos de transferir rápidamente sumas ilegales y reducirá los riesgos de fraudes financieros. Las plataformas recibirán todos los datos de la transferencia y, de ser necesario, podrán bloquear operaciones sospechosas.

Además de los nuevos requisitos de información, las autoridades buscan limitar las transferencias masivas de stablecoins. Se ha establecido un límite diario de 3.000 USD y uno mensual de 50.000 USD. Cumpliendo al cien por cien con las normas de identificación y verificación, ambos topes podrán duplicarse. A quienes infrinjan las reglas se les podría denegar la licencia, enfrentar procesos judiciales o incluso el cierre completo del proyecto.

Al mismo tiempo, los funcionarios aseguran que no obstaculizarán a los traders honestos ni a los market makers. Las operaciones destinadas a proporcionar liquidez para market making y arbitraje, bajo un estricto control interno, quedarán exentas de restricciones. Las nuevas normas tienen como objetivo hacer el mercado de criptomonedas turco más seguro para los usuarios comunes y alinear la regulación con las prácticas de Europa y EE. UU.

Cabe recordar que, desde finales de febrero de este año, todas las transacciones superiores a 15.000 liras turcas requieren verificación obligatoria de identidad. Parece que ahora las reglas se endurecerán aún más y los esquemas opacos encontrarán un límite definitivo.