Pravidla

Politika proti praní špinavých peněz (AML)

NIMLAB LTD se zavazuje zajistit nejvyšší standardy bezpečnosti a souladu v odvětví směny kryptoměn. Upřednostňujeme ochranu údajů a finančních aktiv našich zákazníků a přijímáme komplexní opatření na ochranu proti finanční kriminalitě a neoprávněným aktivitám.

Za tímto účelem NIMLAB přísně dodržuje zásady proti praní špinavých peněz (AML) a zásady „Poznej svého zákazníka“ (KYC). Tato opatření jsou navržena tak, aby zabránila zneužití naší platformy pro aktivity, jako je praní špinavých peněz, financování terorismu a další nezákonné činnosti.

Používáním našich služeb směny kryptoměn souhlasíte s následujícími podmínkami:

1. Jurisdikční omezení

Potvrzujete, že nejste občanem ani neprovádíte transakce jménem občanů zemí uvedených na černé a šedé listině Finančního akčního výboru (FATF) nebo následujících konkrétních jurisdikcí: Afghánistán, Americká Samoa, Americké Panenské ostrovy, Guam, Írán, Jemen, Libye, Stát Palestina, Portoriko, Somálsko, Korejská lidově demokratická republika, Severní Mariany, Spojené státy americké, Sýrie, Ruská federace, Běloruská republika, Súdán, Podněstří, dočasně okupovaná území Gruzie, Turecká republika Severní Kypr, Irák, Západní Sahara, Federativní republika Ambazonia, Kosovo, Jižní Súdán, Kanada, Nikaragua, Trinidad a Tobago, Venezuela a dočasně okupovaná území Ukrajiny.

2. Právní soulad

Souhlasíte s tím, že budete dodržovat všechny platné zákony a předpisy související se směnou kryptoměn ve vaší jurisdikci.

3. Původ finančních prostředků

Garantujete, že všechny prostředky použité pro transakce s kryptoměnami byly získány legálně a žádné prostředky nepocházejí z nezákonných zdrojů.

4. Ověření identity

Souhlasíte s dodržováním našich postupů ověřování identity, včetně předložení všech požadovaných dokumentů a informací pro účely KYC.

5. Monitorování a hlášení

V případě podezření na nezákonné nebo podvodné aktivity si NIMLAB vyhrazuje právo pozastavit vaše transakce a nahlásit incident příslušným orgánům.

6. Monitorování transakcí

Všechny transakce provedené prostřednictvím naší platformy jsou monitorovány za účelem souladu s regulačními požadavky a zajištění bezpečnosti. Pokročilé technologie jsou využívány k analýze transakcí, což umožňuje rychlé odhalení a prevenci potenciální finanční kriminality.

7. Zakázané služby

Transakce zahrnující výměny a služby jako Garantex, Commex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Capitalist, Stake, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer a Shinbad.io jsou přísně zakázány. Transakce s těmito platformami budou okamžitě zablokovány.

8. Doporučení k bezpečnosti

Důrazně doporučujeme přijmout další bezpečnostní opatření, včetně použití zabezpečených peněženek, dvoufaktorového ověřování a aktualizace softwaru.

9. Vymáhání politiky

V případě porušení našich zásad AML a proti podvodům si NIMLAB vyhrazuje právo dočasně zmrazit vaše transakce na dobu až 30 dní za účelem provedení nezbytných kontrol a vyšetřování. Pokud budou identifikovány vysoce rizikové příznaky, může být tato doba prodloužena pro zajištění důkladných kontrol souladu a snížení rizik.

10. Uchovávání záznamů a dokumentace

NIMLAB uchovává následující záznamy po dobu pěti (5) let od ukončení vztahu s uživatelem:

• Kopie nebo odkazy na důkazy získané ohledně identity uživatele a podrobnosti o obchodních aktivitách uživatele po dobu pěti (5) let od data příslušné transakce.

• Veškerá komunikace uživatele, včetně e-mailů nebo zaznamenaných hovorů.

11. Posílená náležitá péče (EDD)

NIMLAB uplatňuje opatření posílené náležité péče na základě rizika v situacích, které představují vyšší riziko praní špinavých peněz nebo financování terorismu. Pokud standardní důkazy o identitě nejsou podle našeho přístupu založeného na riziku dostatečné, mohou být vyžádány další informace o uživateli.

Rozsah dalších shromážděných informací a úroveň průběžného monitorování závisí na posouzení úrovně rizika spojeného s uživatelem nebo kategorií uživatele. NIMLAB implementuje EDD u všech uživatelů kvůli nepřímé povaze podnikání. To zahrnuje monitorování všech transakcí, IP adres a přezkoumávání všech krypto peněženek zapojených do vkladů a výběrů. Proces EDD je průběžně přezkoumáván, přičemž hlavní compliance officer (CCO) poskytuje čtvrtletní zprávu představenstvu pro hodnocení a možné zlepšení.

NIMLAB také provádí další náležitou péči v následujících případech:

• Při jednání s jednotlivci nebo subjekty z vysoce rizikových zemí.

• Při hodnocení pozadí a účelu složitých, neobvykle velkých nebo jinak podezřelých transakcí.

• Pro účty vykazující vysokou transakční aktivitu.

• Při jednání s uživateli, kteří jsou politicky exponovanými osobami (PEP), na sankčních seznamech nebo mají negativní mediální zmínky.

Rozsah a povaha monitorování obchodního vztahu bude zvýšena za účelem stanovení, zda činnosti nebo transakce vykazují neobvyklé nebo potenciálně trestné znaky.

Pro jakékoli dotazy nebo připomínky týkající se používání naší služby kontaktujte náš tým zákaznické podpory.

NIMLAB se zavazuje podporovat bezpečné prostředí pro obchodování s kryptoměnami. Naše robustní procesy monitorování a ověřování transakcí pomáhají zajistit, že všechny prostředky použité na naší platformě nejsou spojeny s trestnými činnostmi.