Правила

Политика за предотвратяване на изпирането на пари (AML)

NIMLAB LTD е ангажирана да осигури най-високи стандарти за безопасност и съответствие в индустрията за обмен на криптовалути. Ние приоритизираме защитата на данните и финансовите активи на нашите клиенти, предприемайки комплексни мерки за защита срещу финансови престъпления и неразрешени дейности.

С цел това NIMLAB стриктно спазва политиките за предотвратяване на изпирането на пари (AML) и познай своя клиент (KYC). Тези мерки са предназначени да предотвратят злоупотребата с нашата платформа за дейности като измиване на пари, финансиране на тероризма и други незаконни начинания.

С използването на нашите услуги за обмен на криптовалути, вие се съгласявате със следните условия:

1. Юрисдикционни ограничения

Вие потвърдете, че не сте гражданин на, нито провеждате транзакции от името на граждани на страните, посочени в черните и сиви списъци на Групата за действие против финансова престъпност (FATF), или следните специфични юрисдикции: Афганистан, Американски Самоа, Вирджински острови на САЩ, Гуам, Иран, Йемен, Либия, Държава Палестина, Пуерто Рико, Сомалия, Народна демократична република Корея, Северни Мариански острови, Съединени щати, Сирия, Руската федерация, Република Беларус, Република Судан, Приднестровие, временно окупирани територии на Грузия, Турска република Северен Кипър, Ирак, Западна Сахара, Федерална република Амбазония, Косово, Южния Судан, Канада, Никарагуа, Тринидад и Тобаго, Венецуела и временно окупирани територии на Украйна.

2. Законова съответствие

Вие се съгласявате да спазвате всички приложими закони и разпоредби, свързани с обмена на криптовалути в вашата юрисдикция.

3. Източник на средства

Вие гарантирате, че всички средства, използвани за криптовалутни транзакции, са законно придобити и няма средства от незаконни източници.

4. Проверка на идентичност

Вие се съгласявате да спазвате нашите процедури за проверка на идентичността, включително предоставянето на всички необходими документи и информация за KYC цели.

5. Мониторинг и докладване

В случай на подозрение за незаконни или измамни дейности, NIMLAB запазва правото да спре вашите транзакции и да докладва инцидента на съответните власти.

6. Мониторинг на транзакции

Всички транзакции, извършвани чрез нашата платформа, се следят за спазване на регулаторните изисквания и за осигуряване на сигурност. Използват се напреднали технологии за анализ на транзакции, което позволява бързото откриване и предотвратяване на потенциални финансови престъпления.

7. Забранени услуги

Транзакции, свързани с обмени и услуги като Garantex, Commex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Capitalist, Stake, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer и Shinbad.io са строго забранени. Транзакциите с тези платформи ще бъдат незабавно блокирани.

8. Препоръки за сигурност

Силно препоръчваме да предприемете допълнителни мерки за сигурност, включително използването на сигурни портфейли, двуфакторна автентикация и актуализиране на софтуера си.

9. Прилагане на политиката

В случай на нарушение на нашите AML и антикорупционни политики, NIMLAB запазва правото да замрази вашите транзакции за срок до 30 дни, за да проведе необходимите проверки и разследвания. Ако бъдат идентифицирани високо рискови знаци, този период може да бъде удължен, за да се осигурят задълбочени проверки на съответствието и управление на риска.

10. Съхранение на записи и документация

NIMLAB ще съхранява следните записи в продължение на пет (5) последователни години след прекратяване на отношенията с потребителя:

• Копия или справки за доказателства, получени относно идентичността на потребителя и детайлите за търговските дейности на потребителя за пет (5) години от датата на съответната транзакция.

• Всички комуникации с потребители, включително имейли или записани разговори.

11. Разширена дълбочинна проверка (EDD)

NIMLAB прилага мерки за разширена дълбочинна проверка на риск, в ситуации, които представляват по-висок риск от измиване на пари или финансиране на тероризъм. Ако стандартните доказателства за идентичност се считат за недостатъчни според нашия подход на базата на риска, може да се изисква допълнителна информация относно потребителя.

Обхватът на допълнителната информация, събрана, и нивото на продължаващ мониторинг ще зависят от оцененото ниво на риск, свързано с потребителя или категорията на потребителя. NIMLAB прилага EDD за всички потребители поради непредставителния характер на бизнеса. Това включва мониторинг на всички транзакции, IP адреси и преглед на всички крипто портфейли, свързани с депозити и тегления. Процесът на EDD се преглежда на текуща база, като Главният служител по съответствие (CCO) предоставя тримесечен доклад на борда за оценка и потенциални подобрения.

NIMLAB извършва допълнителна дълбочинна проверка в следните сценарии:

• При работа с лица или субекти от високо рискови държави.

• При оценка на произхода и целта на сложни, необичайно големи или по друг начин подозрителни транзакции.

• За сметки, проявяващи висока транзакционна активност.

• При работа с потребители, които са Политически излагани лица (PEP), в санкционни списъци или имат неблагоприятни медийни публикации.

Степента и естеството на мониторинга на бизнес отношенията ще се увеличи, за да се определи дали дейностите или транзакциите изглеждат необичайни или потенциално криминални.

За въпроси или притеснения относно използването на нашата услуга, моля, свържете се с нашия екип за обслужване на клиенти.

NIMLAB е ангажирана с осигуряване на безопасна среда за търговия с криптовалути. Нашите здрави процеси за мониторинг на транзакции и проверка помагат да се осигури, че всички средства, използвани на нашата платформа, са свободни от връзки с криминални дейности.